Une plainte judiciaire fédérale accuse la banque américaine JPMorgan Chase d’avoir permis le fonctionnement d’un gigantesque schéma de Ponzi lié aux cryptomonnaies. Selon les investisseurs plaignants, la banque aurait laissé transiter des centaines de millions de dollars malgré de nombreux signaux d’alerte.

📖 Bitcoin est-il un Ponzi ?

Le système, opéré par la société Goliath Ventures, aurait levé environ 328 millions de dollars auprès de plus de 2 000 investisseurs. Son dirigeant, Christopher Delgado, a été arrêté le 24 février 2026 dans le cadre de l’enquête.

• Le Ponzi aurait collecté environ 328 millions de dollars.
• Plus de 2 000 investisseurs seraient victimes.
• Environ 253 millions de dollars auraient transité par un compte JPMorgan.
• Près de 123 millions de dollars auraient été envoyés vers Coinbase.
• Les investisseurs accusent la banque d’avoir ignoré plusieurs signaux de fraude.

Selon la plainte, les systèmes de surveillance bancaire auraient dû identifier plusieurs anomalies, notamment des flux d’argent circulaires entre investisseurs et des transactions incompatibles avec l’activité réelle de l’entreprise.

Les plaignants affirment que JPMorgan aurait dû agir en vertu de ses obligations de lutte contre le blanchiment d’argent et de surveillance des transactions suspectes.

🔍 DUC Mon Avis : les banques ne pourront plus se cacher derrière les fraudes crypto

Depuis plusieurs années, certaines banques critiquent fortement les cryptomonnaies tout en laissant parfois circuler des flux liés à des projets douteux. Cette affaire montre que la responsabilité pourrait désormais remonter jusqu’aux institutions financières.

Si la justice confirme ces accusations, cela pourrait créer un précédent majeur : les banques pourraient être tenues responsables lorsqu’un schéma frauduleux passe par leurs infrastructures.

Dans un système basé sur Bitcoin, chacun peut vérifier les transactions sur la TimeChain. Dans le système bancaire traditionnel, la transparence reste souvent beaucoup plus limitée.

✍️ DUC
📌 Source : Plainte judiciaire fédérale

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